企业风险防范调查分析和方法
 
（1）资信调查：
            企业资信调查是一种专门针对被调查企业的资产所进行的调查。贸易伙伴的支付能力、是否拥有资金实力进行合作。企业资产状况实地调查可以给您一个确定的答案，让您准确把握“真正”的商机。意识不到风险是最大的风险。风险防范的一个重要途径就是事前进行资信调查。在经济领域内，商务活动日益频繁，商业贸易、商业投资等迅猛增长，而这些活动是与风险并存的。
            资信调查是现代化企业经营管理中一项十分重要的内容。21实际的来临对于全球经济意味着一个令人鼓舞但又极具挑战性的新纪元的到来。伴随着科技的进步和社会的发展，国内国际商务的环境和贸易手段也在不断更新，整个世界变成一个共同的全球性市场，进出口贸易日益频繁，竞争日趋激烈，其中也不乏有商业欺诈的出现。要想在这纷繁复杂、商场如战场般的贸易往来中立于不败之地，就有必要进行信用风险的控制，做到知己知彼，百战百胜。
               通过资信调查工作，能了解投资对象（包括投资环境）或合作伙伴的事实真相，借以判断其信用的优劣，并作为决定授信或是否合作。
              
            在真个贸易过程中，贸易活动之前的资信调查工作固然重要，但对于在贸易活动中和贸易活动后的资信调查工作也是必不可少的。因为在贸易活动中和活动后仍有各种信用风险存在，诸如受信人（债务人）的倒闭、欺诈、经营不善而破产或故意赖帐等，致使授信人（债权人）蒙受损失，无法收回货款、账款、货物或其他财物。因此，为防患于未然，减少或避免这些信用风险的发生，有必要在贸易活动中和活动后开展资信调查工作，以了解对方最新的信用状况。只有运筹帷幄，稳操胜券。
            
            （2）诉讼前后资产追踪调查：
            目前，进行经济纠纷诉讼的企业往往会面临一个很尴尬的局面，不诉讼，损失是肯定的，胜诉后，又面临一个执行难的问题。诉讼前后的资产追踪调查可以解决这一问题。该项调查业务始终围绕被调查企业的可执行财产进行，同时可以给企业提供执行建议，以确保企业的合法权益得到真正的维护。
            
            （3）企业危机事务调查：
            企业危机事务调查是指针对可能诱发企业危机的潜在事务进行的调查，调查的结果作为企业处理危机的重要依据。公司运作过程中可能出现的问题有：销售额突然下降、分公司有虚假的报表、客户的赊欠开始超出了企业的限度、某个重要员工有异常的举动。这些都是危机可能发生的征兆，一个小小的事件引发的危机可能会给企业带来巨大的损失。这些随时可能发生的危机，不仅种类繁多，而且涉及面极广，严重威胁着企业的健康发展。
            在危机处理中，首先要对产生危机的事件进行调查，在调查清事件真相之后，企业才能对危机做出正确的决策。可以说，危机调查的质量直接影响到整个危机的处理，必须高度重视。
            
            （4）反不正当竞争调查：
            反不正当竞争调查是指针对竞争对手采取不正当行为时进行的调查。企业可能担心竞争对手有恶意诋毁或从事违反商业规则的行为，如宣传中诋毁对方企业，交易中低价倾销等，通过反不正当竞争调查将给企业一个答案，让竞争对手停止不正当竞争手段。我国在1993年9月2日通过了《中华人民共和国反不正当竞争法》，并于同年的12月1日开始实施。该法在规范企业经营行为方面起到了不可忽视的作用，但在实践操作方面，则遇到了问题，关键问题就是如何防范不正当竞争风险以及不正当竞争取证。企业在防范不正当竞争方面往往是有心无力，只是在发现了问题之后，才开始处理。而更多的企业是通过诉讼解决问题的。而在诉讼中，取得确切的证据是企业能否胜诉的关键。但在这方面，企业同样显得困难重重，尤其是高科技企业更是面临严重的问题，如技术泄漏、销售人员跳槽同行业。为此，企业除了完善内部管理制度之外，更迫切地是解决取证难地问题。拿不到证据，提起诉讼毫无意义。商业调查作为防范和规避商业风险的重要手段，在反不正当竞争领域发挥着巨大的作用。
            反不正当行为的种类：
            根据我国《反不正当竞争法》第2章对不正当竞争行为的有关规定，我们可以把不正当竞争行为概括为以下几类：
            采用不正当竞争手段进行市场交易（包括商标侵权、冒用认证等）的行为；
             具有行业独占地位的企业指定购买产品的行为；政府机关利用行政指令，指定购买产品的行为；
            采用贿赂或其他不正当的手段销售或购买商品的行为；
            虚假广告等虚假、夸大宣传的行为；
            侵犯商业机密的行为；
            低价倾销的行为。
            根据商业调查的规范，上面所提到的不正当竞争行为，除第?类之外的其他行为均可以开展调查，对上述行为的调查被统称为反不正当竞争调查。
            
            （5）企业反倾销调查
            
            （6）企业内部员工防范调查：
            企业人事调查是在企业人力资源管理方面对企业雇员与公司有关的行为进行的专业深度调查。该调查可以有效帮助企业规避因人力资源风险而造成经济损失。
            雇员资质审核：
            假文凭已经成为当前企业招聘不得不认真考虑的问题，学历作为现今衡量人才的标准仍有重要的参考价值，尽管目前学历真伪查询机制已经开始建立，但对国外学历文凭的核实，对大多数的企业来说是招聘人才的障碍。同时，应聘者的一些具体情况需要在面试时陈述，这些陈述的真伪，同样是值得企业去审慎面对的。
             雇员的尽职问题：
            由于雇员的内心活动状态及一些损害公司的行为具有相当的隐蔽性，就企业目前所采用的管理手段，很难对雇员的真实工作情况及内心状态有准确的评价。很多企业突然发现重大问题浮出水面才加以处理，往往难以挽回已造成的损失。
            人才忠诚问题：
            人才的流动对社会的发展具有促进作用。但相信每个企业对“挖墙脚”的人都持否定态度，特别是企业的“关键”人员，如：高管人员、研发人员等等，一旦被“挖”，对企业来说，损失是无法估量的。雇员对企业的忠诚度已经被越来越多的企业所看重。
            无论是在企业招聘，还是企业进行绩效考核及防范雇员不正当离职方面，企业人事调查可以帮助企业进行有效管理，通过专业调查，提高企业雇员情况透明度，进而为企业做出正确的决策提供可靠的依据。